طلا برای مدت طولانی به عنوان یک ارز جهانی در نظر گرفته می‌شود که به عنوان زبان مشترک مبادله بین کشورها عمل می‌کند.
امروزه، این فلز براق همچنان نقش بسیار محوری در سراسر جهان ایفا می‌کند.
این فلز ارزشمند به عنوان یک ذخیره ارزش، پوششی در برابر تورم و کاهش تورم، یا به عنوان ابزاری برای تنوع بخشیدن به سرمایه گذاران، خود را به عنوان یک دارایی مالی چندوجهی تثبیت کرده است.
طلا چیست؟
طلا یک کالای فیزیکی نادر است.
در حالی که غیرقابل تخریب است و استخراج آن دشوار است، همچنین بسیار چکش‌خوار است.
به دلیل چگالی بالای آن، ذخیره و حمل و نقل آن نسبت به سایر فلزات آسان است.
همه این ویژگی‌ها آن را به یک فلز منحصر به فرد و یک محصول سرمایه گذاری بسیار پرطرفدار تبدیل می‌کند.
ثبات بلندمدت قیمت طلا و نقش تاریخی آن به عنوان یک پناهگاه امن و ذخیره ارزش، مزیت مشخصی را در نظر بسیاری از سرمایه گذاران نسبت به تعداد زیادی از دارایی‌های سرمایه گذاری دیگر به آن بخشیده است.
منشا طلا
طلا برای هزاران سال یکی از گرانبهاترین کالاهای بشر بوده است. در واقع تا آنجا که برخی از تمدن‌ها حتی آن را به خواص الهی مرتبط با خدایان خورشیدی خود نسبت می‌دهند.
اولین بار به شکل قطعات در کف رودخانه‌های سراسر جهان یافت شد و بنابراین یکی از اولین فلزاتی بود که توسط اجداد ما استفاده شد.
اما در شکل ناگت خام خود، کار کردن و استفاده از طلا هنوز بسیار دشوار بود.
طلا در تاریخ
اولین آثار طلای ذوب شده دست ساز بشر به 5600 سال پیش برمی‌گردد.
احتمالاً این مصریان بودند که برای اولین بار موفق به تسلط بر فلز زرد شدند و آن را به نمادی از ثروت و همچنین قدرت سلطنتی و مذهبی تبدیل کردند.
خیلی بعد بود که بالاخره اولین سکه‌های طلا ظاهر شد.
اولین سکه‌های حاوی طلا به حدود 600 سال قبل از میلاد مسیح باز می‌گردد که در ابتدا از مخلوطی از طلا و سایر فلزات ساخته شده بودند، سپس به سکه‌های طلای خالص تبدیل شدند.
سکه باستانی طلای لیدیایی که نشان دهنده یک گاو نر و یک شیر است که قدمت آن به 550 سال قبل از میلاد می‌رسد.
ظهور طلا
این استفاده جدید به عنوان یک ارز واقعاً آغاز عصر جدیدی برای فلز و طلا بود که به سرعت به عنوان پایه‌ای برای تعداد زیادی ارز در سراسر جهان شروع شد.
با استفاده از این ابزار جدید مبادله، جوامع به تدریج از سیستم‌های مبادله‌ای به سمت ارزهای مبتنی بر طلا که به آنها ارزش ذاتی می‌بخشید، دور شدند. بعدها، دانش علمی فلزات گرانبها با توسعه پالایش و سیستم‌های اندازه‌گیری دقیق‌تر به پیشرفت ادامه داد.
با این حال، در قرون گذشته، پول کاغذی، که به عنوان ارز فیات نیز شناخته می‌شود، به تدریج جایگاه مرکزی طلا را در تجارت جهانی به دست آورد و سرانجام، در اواسط قرن بیستم، پایان استاندارد طلا و قرارداد برتون وودز، پایان طلا را به عنوان پایه‌ای برای اکثر ارزهای اصلی مشخص کرد.
اما چیزی که ممکن است مانند ناقوس مرگ برای فلز گرانبها به نظر برسد، در واقع به آن اجازه داد تا به طور کامل به نقش فعلی خود به عنوان یک وسیله سرمایه گذاری وارد شود.
طلا با تکیه بر ویژگی‌های منحصربه‌فرد، تاریخچه‌اش به‌عنوان ذخیره‌کننده ارزش و ثبات تاریخی‌اش، راهی برای اختراع مجدد خود پیدا کرد و به کالایی مورد تقاضا در بسیاری از صنایع پیشرو و همچنین به یک دارایی ضروری برای هر سبد سرمایه‌گذاری مدرن تبدیل شد.
بیشتر بدایند:
طلا آب‌شده و سرمایه گذاری در آن
چه کسی طلا می‌خرد؟
طلا یک ماده کمیاب و ارزشمند در سراسر جهان است. در تولید به دلیل خواص منحصر به فردش، در جواهرات به دلیل تاریخ گرانبها، زیبایی و چکش خواری، به عنوان سرمایه‌ای برای نقشش به عنوان یک ذخیره ارزش و منبع تنوع به دنبال آن است.
علاوه بر این سه بازیگر اصلی در تقاضای طلا، بانک‌های مرکزی نیز سهم قابل توجهی از خریدهای جهانی را به خود اختصاص می‌دهند.
تقاضای جهانی طلا
جواهرات:
در حالی که حدود 50 درصد از تقاضای جهانی را نشان می‌دهد، سهم آن در طول سال‌ها کاهش یافته است.
سرمایه گذاری:
این بخش تقاضایی است که بیشترین رشد را تجربه می‌کند، با افزایش 235 درصدی حجم سالانه طلای خریداری شده توسط سرمایه گذاران در 30 سال گذشته.
بانک‌های مرکزی:
بانک‌های مرکزی بین المللی در سال‌های اخیر بخش مهمی از تقاضا را تشکیل داده‌اند.
ساخت:
طلا در بسیاری از صنایع نوآورانه (فناوری نانو، مهندسی، محیط زیست، خورشیدی و غیره) استفاده می‌شود.
تقاضا برای هر بخش بسته به پیشرفت‌های تکنولوژیکی یا روندهای اصلی اقتصادی محلی و جهانی از سالی به سال دیگر تغییر می‌کند.
در حالی که تقاضا برای جواهرات هنوز 50 درصد تقاضای جهانی طلا را تشکیل می‌دهد، سهم آن در ده سال گذشته رو به کاهش بوده است.
از سوی دیگر تقاضای سرمایه گذاری از سال 2001 به طور متوسط 15 درصد در سال افزایش یافته است.
این روند با ورود تعداد فزاینده ای از کشورها به بازار آزاد و توسعه اشکال جدید مرتبط با طلا تشویق شده است.
سرمایه گذاری‌هایی مانند ETF (صندوق‌های قابل معامله در بورس).
جستجوی سرمایه گذاران خصوصی برای مدیریت ریسک خوب و تنوع بهتر سبد سرمایه گذاری آنها نیز در این علاقه سرمایه گذاری رو به رشد برای طلا نقش داشته است.
طلا شناخته شده‌ترین فلزات گرانبها و همچنین یکی از با ارزش‌ترین فلزات است.
در اینجا لیست کوتاهی از سوالاتی وجود دارد که باید قبل از خرید از خود بپرسید:
مزایای طلای فیزیکی چیست؟
خطرات خرید طلای فیزیکی چیست؟
چگونه بفهمم کدام شمش یا سکه طلا را بخرم؟
محبوب‌ترین محصولات طلا کدامند؟
حالا بیایید سعی کنیم به این سوالات پاسخ دهیم.
مزایای طلای فیزیکی چیست؟
طلای فیزیکی به دلیل سابقه طولانی و ماهیت آن به عنوان یک محصول پس‌انداز و سرمایه‌گذاری، مزایای بسیاری دارد. بیایید برخی از آنها را ببینیم.
طلا به عنوان ذخیره ارزش
برخلاف ارزهای کاغذی یا بسیاری از دارایی‌های دیگر، طلا تمایل دارد ارزش خود را در دراز مدت حفظ کند یا حتی افزایش یابد.
به همین دلیل است که همیشه راهی عالی برای انتقال و حفظ ثروت از نسلی به نسل دیگر در نظر گرفته شده است.
شمش‌های طلا به‌عنوان ذخیره‌ای با ارزش در مقایسه با املاک، حساب‌های پس‌انداز و خودرو.
طلا به عنوان پناهگاه امن
طلا در طول تاریخ به عنوان یک دارایی امن عمل کرده است، به این معنی که سرمایه گذاران زمانی که ممکن است سرمایه گذاری‌های دیگر آنها را تهدید کند، سرمایه گذاران به طلا روی می‌آورند.
این امر به ویژه در دوره‌های تورم یا کاهش تورم مشاهده می‌شود.
در زمان تورم:
طی 50 سال گذشته، سرمایه گذاران شاهد افزایش قیمت طلا و سقوط بازار سهام در طول سال های تورم بالا بوده اند.
در واقع، زمانی که افزایش تورم قیمت‌ها را بالا می‌برد و قدرت خرید ارزهای کاغذی را کاهش می‌دهد، زیرا طلا همچنان با استفاده از همین ارزها اندازه‌گیری می‌شود، اغلب شاهد افزایش قیمت آن همراه با هر چیز دیگری است.
به همین دلیل است که طلا از نظر تاریخی به عنوان یک ذخیره ارزش خوب در نظر گرفته می شود که در دوره‌های تورم باید به آن توجه کرد.
در زمان کاهش تورم:
برعکس، زمانی که قیمت‌ها کاهش می‌یابد، فعالیت‌های تجاری کند می‌شود و اقتصاد اغلب تحت فشار بدهی‌های بیش از حد، قیمت‌های پایین و ریسک بالا قرار می‌گیرد، عواملی که قدرت خرید نسبی طلا را در گذشته افزایش داده‌اند.
طلا به عنوان پوششی در برابر عدم قطعیت
در زمان نوسانات بازار:
زمانی که بازارها بیش از حد نوسان می‌شوند، سرمایه‌گذاران تمایل دارند به دنبال دارایی‌های مطمئن‌تر برای متعادل کردن ریسکی که ممکن است در جاهای دیگر متحمل شوند، بگردند.
در زمان آشفتگی ژئوپلیتیک:
طلا به عنوان یک کالای بحرانی در نظر گرفته می‌شود که می‌تواند ارزش خود را در مواقع بحران ملی یا بین المللی حفظ کند.
طلا علاوه بر این ویژگی های تاریخی به عنوان پناهگاه امن، ذخیره ارزش و محافظت در برابر تورم، کاهش تورم و همچنین آشفتگی‌های اقتصادی و ژئوپلیتیکی، ویژگی‌های منحصر به فرد دیگری نیز دارد.
دلایل خرید طلای فیزیکی:
طلا یک استاندارد با تاریخچه غنی است:
همانطور که قبلاً استاندارد طلا واقعی برای ارزها بود، در طول تاریخ ما به عنوان یک ذخیره مهم ارزش باقی مانده است که آن را به یک دارایی سرمایه گذاری قابل اعتماد تبدیل می‌کند.
طلای فیزیکی ارزش ذاتی دارد:
ارزش فیزیکی آن بر اساس عوامل محسوسی مانند خلوص، کمیاب، جذابیت و سودمندی است که ثبات و ارزش کلی آن را نیز تقویت می کند.
طلای فیزیکی ریسک پیش‌فرض ندارد:
برخلاف دارایی‌های کاغذی (ETFs…)، طلا یک دارایی فیزیکی است که می‌تواند به طور کامل در خارج از سیستم بانکی تخصیص و ذخیره شود.
در این صورت، هیچ خطری وجود ندارد که کسی از پرداخت پول یا پس دادن طلای شما ناتوان شود، زیرا شما قبلاً آن را دارید.
طلا به عنوان دارایی ایمن در نظر گرفته می‌شود:
طلای فیزیکی اغلب به عنوان یک سرمایه گذاری مطمئن به ویژه در زمان نوسانات بازار در نظر گرفته می‌شود.
برخلاف سایر دارایی‌هایی که ممکن است در این دوره‌ها قیمتشان بالا و پایین شود، طلای فیزیکی در بلندمدت به آرامی افزایش می‌یابد.
طلای فیزیکی یک کالای قابل دسترس است:
با یک بازار جهانی، خرید طلای فیزیکی راهی آسان برای گنجاندن کالاها در سبد سرمایه گذاری شما است.
طیف گسترده محصولات آن، از 1 گرم تا چند کیلو نیز آن را به یک دارایی قابل دسترس برای همه بودجه‌ها تبدیل می‌کند.
طلا یک سرمایه گذاری نقدی است:
با یک بازار بزرگ جهانی شده و دارای نقدینگی بالا، طلا دارایی بسیار آسانی برای خرید یا فروش در صورت نیاز است.
طلا در بلندمدت تمایل به افزایش ارزش دارد:
طلای فیزیکی علاوه بر اینکه یک دارایی سرمایه گذاری است، یک کالای مصرفی نیز هست.
بنابراین، در حالی که می‌تواند نوسانات کوتاه مدت را تجربه کند، همچنین تمایل دارد ارزش خود را در بلندمدت حفظ کند هم در دوره‌های آشفتگی اقتصادی و هم در رشد جهانی.
البته، خرید طلای فیزیکی می‌تواند خطراتی را نیز به همراه داشته باشد که درک آنها برای اطمینان از اینکه می‌توانید از آنها اجتناب کنید، مهم است.
خطرات خرید طلای فیزیکی چیست؟
مانند هر سرمایه گذاری، خرید طلای فیزیکی می‌تواند خطراتی را به همراه داشته باشد.
با این حال، با صرف زمان برای درک این خطرات، می‌توان از آنها جلوگیری کرد و بهتر از خود محافظت کرد.
هزینه‌های مربوط به خرید و فروش مجدد طلای فیزیکی چیست؟
قبل از خرید طلا، مهم است که مطمئن شوید که با یک فروشنده قابل اعتماد و شفاف سروکار دارید.
اگر به نظر می‌رسد شفافیت در قیمت‌ها یا هزینه‌های مربوط به خرید شما وجود ندارد، آن را کنار بگذارید. یک فروشنده معتبر همیشه قیمت کل و هزینه‌های احتمالی مربوط به هر خرید را به طور شفاف به شما اطلاع می‌دهد.
برای مثال، فروشگاه‌های فیزیکی تمایل دارند نرخ‌های پیچیده‌ای را اعمال کنند که اغلب مقایسه آنها بین فروشگاه‌ها دشوار است.
راه حل‌های آنلاین معمولاً سودمندتر هستند، اما موضوع قابلیت اطمینان نیز مطرح می‌شود.
به همین دلیل مهم است که قبل از خرید، در مورد نحوه فروش مجدد طلای فیزیکی خود فکر کنید.
خطرات و هزینه‌های ذخیره سازی طلای فیزیکی
مهم نیست که چقدر طلای فیزیکی دارید، ذخیره آن به طور ایمن می‌تواند به سرعت به هزینه قابل توجهی تبدیل شود.
در حالی که نگهداری آن در خانه اغلب بدیهی‌ترین و ارزان‌ترین راه حل به نظر می‌رسد، همچنین بیشترین در معرض سرقت و آسیب (آتش سوزی، تلف شدن و غیره) و اغلب گران‌ترین است، زیرا باید در یک گاوصندوق شخصی سرمایه گذاری کنید. و همچنین بیمه‌ای برای پوشش خود در برابر این خطرات.
علاوه بر این، ذخیره طلای شما در بانک، آن را در معرض خطر طرف مقابل در صورت ورشکستگی بانک شما قرار می‌دهد.
بنابراین مهم است که این هزینه‌های پنهان را قبل از انتخاب خود در نظر بگیرید.
در نهایت، همه راه‌حل‌های ذخیره‌سازی راه‌حل آسانی برای مدیریت طلای شما ارائه نمی‌دهند و بنابراین برخی از آنها مشتریان را مجبور می‌کنند تا برای مدیریت موجودی خود به صورت فیزیکی به خزانه یا صندوق امانات مراجعه کنند.
اگر مستقیماً نزدیک خانه شما قرار ندارد، باید هزینه و زمان لازم برای دسترسی به طلای فیزیکی خود را نیز در نظر بگیرید.
کدام شمش یا سکه طلا را بخریم؟
هنگامی که خطرات را در نظر گرفتید، باید تصمیم بگیرید که کدام محصولات را می‌خواهید بخرید.
بدیهی است که انتخاب نهایی محصول به استراتژی خرید، بودجه و سلیقه شخصی شما بستگی دارد.
برای کسانی که در طلای فیزیکی سرمایه گذاری می‌کنند تا سبد خود را متنوع کنند، خرید شمش یک انتخاب رایج است.
قیمت شمش طلا بر اساس وزن آنها بر حسب اونس تروی (اونس) است که در آن 1 تروی معادل 31.1 گرم طلای خالص است.
برای مطالعه اخبار روز شمش طلا کلیک کنید.
سرمایه‌گذارانی که به شمش‌های طلا روی می‌آورند، اغلب در بخش‌هایی به دنبال ارزش بهتری نسبت به سکه‌ها هستند.
پیچیدگی ضرب سکه‌های طلا اغلب حق بیمه کمی به قیمت آنها اضافه می‌کند، بنابراین کسانی که طلا می‌خرند فقط برای سرمایه‌گذاری و دریافت بهترین قیمت، گاهی اوقات تمایل دارند ابتدا به شمش‌ها روی بیاورند.
